Vietnam’s Success in Fighting Hi-Tech Crime: How Banks Are Using AI to Stop Scammers
Artificial intelligence (AI) is becoming a game-changer in Vietnam’s battle against banking fraud, with shared databases and major tech investments leading the charge. At the recent online seminar “AI-Powered Banking: How to Combat Fraud?” hosted by Thanh Niên Newspaper on May 29, experts highlighted Vietnam’s progress in this digital arms race.
Today’s cybercriminals use sophisticated tricks—from impersonating government officials and phishing scams to emotional blackmail and fake investment platforms. Colonel Hoàng Ngọc Bách from Vietnam’s Cybersecurity and High-Tech Crime Vietnam Police (A05) warns that these scammers aren’t just tech-savvy—they also understand banking systems and even keep up with new government policies.
Vietnamese banks are fighting back with smart countermeasures. Lê Anh Dũng, Deputy Director of the Payment Department at the State Bank of Vietnam, revealed new security upgrades, including mandatory biometric verification for transactions starting in 2025. Banks are also pouring resources into AI systems that flag suspicious activity—like odd transfer amounts or unusual recipient accounts—while building shared fraud databases to alert customers in real time.
A key breakthrough? Tighter teamwork between police and banks. Colonel Bách shared that a new high-tech crime alert network, launched last year, is helping investigators move faster and stop more scams. Over 100 banks have already joined the system, significantly boosting fraud prevention.
By combining cutting-edge tech, stronger laws, and cross-agency cooperation, Vietnam is gaining ground against digital crime. But experts agree: The next steps must include better public awareness and even smarter systems to keep the country’s growing digital economy safe.
(Source: Thanh Niên Newspaper)
Thành công của Việt Nam trong phòng chống tội phạm công nghệ cao: Ngân hàng thời đại AI chống lừa đảo ra sao?
Việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) trong phòng chống lừa đảo ngân hàng đang trở thành yếu tố quan trọng, trong đó xây dựng kho dữ liệu chung và đầu tư mạnh vào công nghệ được xem là giải pháp ưu tiên. Tại tọa đàm trực tuyến “Ngân hàng thời AI: Chống lừa đảo như thế nào?” do Báo Thanh Niên tổ chức ngày 29.5, các chuyên gia đã nhấn mạnh những thành tựu của Việt Nam trong cuộc chiến này.
Tội phạm công nghệ cao hiện nay sử dụng những thủ đoạn tinh vi như giả danh cơ quan chức năng, tấn công phishing, lợi dụng tình cảm hoặc lập các sàn giao dịch ảo để lừa đảo. Đại tá Hoàng Ngọc Bách, Trưởng phòng 4, Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao (A05, Bộ Công an Việt Nam), cho biết các nhóm tội phạm này không chỉ giỏi công nghệ mà còn am hiểu nghiệp vụ ngân hàng và nắm bắt chính sách mới của Nhà nước.
Để đối phó, ngành ngân hàng Việt Nam đã triển khai nhiều biện pháp hiệu quả. Ông Lê Anh Dũng, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam), cho biết các ngân hàng đã bổ sung quy định bảo mật, yêu cầu xác thực sinh trắc học cho giao dịch từ năm 2025. Bên cạnh đó, việc đầu tư mạnh vào AI giúp phát hiện sớm các giao dịch bất thường, đồng thời xây dựng kho dữ liệu chung về tài khoản nghi vấn để cảnh báo khách hàng kịp thời.
Một trong những bước tiến quan trọng là sự phối hợp liên ngành giữa Bộ Công an và các ngân hàng. Đại tá Bách cho biết, hệ thống chia sẻ dữ liệu tài khoản khả nghi đã được triển khai, giúp rút ngắn thời gian điều tra và ngăn chặn nhiều vụ lừa đảo. Sau gần một năm vận hành, hệ thống này ngày càng thu hút sự tham gia của nhiều ngân hàng, góp phần nâng cao hiệu quả phòng chống tội phạm.
Với sự kết hợp giữa công nghệ tiên tiến, khung pháp lý chặt chẽ và cơ chế phối hợp liên ngành, Việt Nam đang từng bước kiểm soát hiệu quả tội phạm công nghệ cao. Tuy nhiên, các chuyên gia cũng nhấn mạnh cần tiếp tục nâng cao nhận thức người dùng và hoàn thiện hệ thống để đảm bảo an toàn cho nền tài chính số trong tương lai.
(Nguồn: Báo Thanh Niên)
