Tightening illegal gold transactions: The race against counterfeit websites
While the State Bank of Vietnam is tightening control over illegal gold trading points, the situation of buying and selling gold on online markets and counterfeit websites of gold companies continues to be complex. Many individuals impersonate employees of gold companies, use fake websites that mimic the official interface, and then scam online gold buyers, embezzling hundreds of millions of dong from each person wanting to buy gold.
The impact of fake gold transactions online does not stop at personal losses. They subtly affect the transparency and stability of the Vietnamese gold market. In that context, the application of technological solutions to combat online fraud has become a decisive factor.
Official gold trading website and application verification
Building a website verification system for legitimate gold trading units is an important step to distinguish between real and fake. Singapore has implemented the Trustmark program, issuing electronic certificates for reliable trading websites. Vietnam can adopt QR code authentication technology, along with the verification logo from the State Bank.
AI can detect fake websites.
The use of AI to scan, analyze content, interface, and behavior of websites is a direction that many countries are implementing. In India, many fintech startups have partnered with the government, providing tools that simply require pasting a link to determine whether a website is trustworthy or not. Vietnam can develop a Digital Behavior Analysis Hub at the Cybersecurity Department to quickly identify and eliminate fake websites.
Block fake links on social media
Most of the scams originate from Facebook, Zalo, TikTok. Malaysia has mandated that platforms must remove fake gold advertisements within 24 hours after a report. Vietnam can establish a hotline number, allowing people to immediately send suspected links and receive feedback.
Deploy electronic gold accounts
Allowing gold transactions through digital accounts with identity verification and on the platforms of state-owned banks will help reduce illegal transactions. Singapore already has the UOB Gold Savings Account, while India uses Digigol. Vietnam can learn from this, piloting with VCB or BIDV.
Strengthening financial education
Citizens need to be equipped with knowledge on how to distinguish fake websites and conduct safe transactions. It is possible to develop an app called “Safe Gold Investment,” which updates standard prices, warns about risky transactions, and allows users to look up company information.
Only when Vietnam simultaneously tightens both physical gold transactions and the digital front, along with the proactive deployment of technology, can it hope to build a transparent, stable, and sustainable gold market in the digital age.
Siết chặt giao dịch vàng trái phép: Cuộc đua với những trang web giả mạo
Trong khi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang siết chặt các điểm mua bán vàng trái phép, tình trạng mua bán vàng trên chợ online, các website giả mạo thương hiệu công ty vàng vẫn tiếp diễn phức tạp. Nhiều đối tượng giá vờ là nhân viên công ty vàng, dùng website nhái giao diện chính thức, rồi lừa đảo người mua vàng online, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng ở mỗi người muốn mua vàng.
Tác động của những giao dịch vàng giả trên mạng không chỉ dừng lại ở thiệt hại cá nhân. Chúng âm thầm ánh hưởng đến tính minh bạch và ổn định của thị trường vàng Việt Nam. Trong bối cảnh đó, việc áp dụng các giải pháp công nghệ để đối phó với hành vi lừa đảo online trở thành yếu tốt quyết định.
Xác thực website và ứng dụng giao dịch vàng chính thức
Việc xây dựng hệ thống xác thực website cho các đơn vị kinh doanh vàng hợp pháp là bước đi quan trọng để phân biệt giữa thật và giả. Singapore đã áp dụng chương trình Trustmark, cấp chứng nhận điện tử cho các trang giao dịch đáng tin cậy. Việt Nam có thể áp dụng công nghệ xác thực bằng mã QR, kèm logo xác minh của Ngân hàng Nhà nước.
AI có thể phát hiện website giả mạo
Việc sử dụng AI để quét, phân tích nội dung, giao diện và hành vi của website là hướng đi mà nhiều nước đang triển khai. Tại Ấn Độ, nhiều startup fintech đã đồng hành cùng chính phủ, cung cấp công cụ chỉ cần dán link là biết website đó có đáng tin hay không. Việt Nam có thể phát triển trung tâm Digital Behavior Analysis Hub tại Cục An toàn thông tin để tìm diệt nhanh website giả.
Chặn link giả mạo trên mạng xã hội
Phần lớn hoạt động lừa đảo xuất phát từ Facebook, Zalo, TikTok. Malaysia đã quy định các nền tảng phải gỡ ngay quảng cáo giả mạo vàng trong 24 giờ sau khi có báo cáo. Việt Nam có thể thiết lập đường dây nóng số, giúp người dân gửi ngay link nghi ngờ và nhận phản hồi.
Triển khai tài khoản vàng điện tử
Việc cho phép giao dịch vàng qua tài khoản số có xác thực danh tính và trên nền tảng của các ngân hàng quốc doanh được giám sát sẽ giúc giảm giao dịch trái phép. Singapore đã có UOB Gold Savings Account, còn Ấn Độ sử dụng Digigold. Việt Nam có thể học theo, thí điểm với VCB hoặc BIDV.
Tăng cường giáo dục tài chính
Người dân cần được trang bị kiến thức về cách phân biệt website giả, cách giao dịch an toàn. Có thể phát triển app “An tâm đầu tư vàng”, nơi cập nhật giá chuẩn, cảnh báo giao dịch nguy hiểm và tra cứu thông tin doanh nghiệp.
Chỉ khi nào Việt Nam đồng thời siết chặt cả giao dịch vàng vật lý lẫn mặt trận số, kèm theo việc triển khai công nghệ chủ động, thì mới mong xây dựng được một thị trường vàng minh bạch, ổn định và bền vững trong thời đại số.
