Online Scams in China: The Current Situation and How to Fight Back

China has one of the highest rates of cybercrime in the world, especially when it comes to online scams. With over 1 billion internet users and the rapid growth of e-commerce and digital payments, scammers are getting smarter and more creative. This article breaks down the most common scams, how they hurt people, and what you can do to stay safe.

Common Types of Scams

1.Phone Calls & SMS Scams

One of the most frequent scams involves fake calls or text messages. Criminals pretend to be bank employees, police officers, or government officials to trick people into giving up personal info or sending money. A classic trick is telling victims their bank account is “frozen due to suspicious activity” and asking for passwords or transfers to a “secure account.” In 2021, a woman in Hangzhou lost **1.2 million yuan** (about $170,000) after falling for a fake police call.

2. Social Media & Messaging App Scams
Platforms like WeChat, QQ, Douyin, and Weibo are hotbeds for fraud. One popular scheme is romance scams, where criminals create fake dating profiles, build emotional connections, and then convince victims to “invest” in fake projects. In 2020, a man in Shanghai lost 500,000 yuan after trusting a fake girlfriend on WeChat.

2.Fake Online Shopping Scams

Scammers set up fake versions of popular e-commerce sites like Taobao, JD.com, and Pinduoduo, offering unrealistically low prices (50-70% off) to lure victims. Once people pay, they either get nothing or counterfeit goods. In 2022, a fake Taobao iPhone scam tricked over 1,000 people out of 10 million yuan.

3.Investment Scams (Ponzi Schemes, Crypto, P2P Lending)
4.
These scams promise huge returns (20-50% monthly) but are just money traps. The Ezubao Ponzi scheme (2016) cheated 900,000 investors out of 50 billion yuan before collapsing.

How to Protect Yourself

✅ **Never share personal info, passwords, or OTP codes**—even if the caller claims to be from a bank or police.

✅ **Double-check websites before buying**—look for verified URLs (e.g., *taobao.com*, not *taobao-shop.com*) and read reviews.

✅ **Be wary of urgent money requests**—always verify through official channels first.

✅ **Use two-factor authentication (2FA)** for banking and social media accounts.

**What Companies & the Government Can Do**

🔹 **Stricter identity checks** on online platforms.
🔹 **Fraud detection systems** in payment apps like Alipay & WeChat Pay.
🔹 **Public awareness campaigns** to educate people about scams.

**Final Thoughts**

Online scams in China are a **serious threat**, costing victims billions. As fraudsters get sneakier, staying informed and cautious is key. By working together—consumers, businesses, and the government—we can make the internet safer for everyone.

Stay smart, stay safe! 💡🔒

Lừa đảo qua mạng tại Trung Quốc:

Thực trạng và giải pháp đối phó

Trung Quốc là một trong những quốc gia có tỷ lệ tội phạm mạng cao nhất thế giới, đặc biệt là các hình thức lừa đảo trực tuyến. Với hơn 1 tỷ người dùng internet cùng sự phát triển mạnh mẽ của thương mại điện tử và thanh toán số, tội phạm công nghệ ngày càng trở nên tinh vi với nhiều thủ đoạn khó lường. Bài viết này sẽ phân tích kỹ lưỡng các phương thức lừa đảo phổ biến, tác hại của chúng và cách thức phòng tránh hiệu quả.

Các hình thức lừa đảo phổ biến

Một trong những kiểu lừa đảo thường gặp nhất là lừa đảo qua điện thoại và tin nhắn SMS. Tội phạm thường giả danh nhân viên ngân hàng, cảnh sát hoặc nhân viên các cơ quan chính phủ để yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền. Họ thường sử dụng các chiêu thức như thông báo tài khoản ngân hàng bị đóng băng do nghi vấn gian lận, yêu cầu nạn nhân cung cấp mật khẩu hoặc chuyển tiền vào tài khoản bảo mật. Năm 2021, một phụ nữ tại Hàng Châu đã bị lừa mất 1,2 triệu nhân dân tệ chỉ sau một cuộc gọi giả danh cảnh sát.

Lừa đảo trên mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin cũng là vấn đề nghiêm trọng. Các nền tảng như WeChat, QQ, Douyin và Weibo trở thành công cụ đắc lực cho tội phạm mạng. Một thủ đoạn phổ biến là scam hẹn hò, khi tội phạm tạo hồ sơ giả trên ứng dụng hẹn hò, xây dựng mối quan hệ tình cảm rồi dụ nạn nhân đầu tư tiền vào các dự án lừa đảo. Năm 2020, một người đàn ông ở Thượng Hải đã mất 500.000 nhân dân tệ vì tin vào bạn gái ảo trên WeChat.

Lừa đảo mua sắm trực tuyến cũng đang gia tăng mạnh mẽ. Các trang web giả mạo Taobao, JD.com hay Pinduoduo xuất hiện ngày càng nhiều, chào bán sản phẩm giá rẻ hơn 50-70% so với thị trường để dụ nạn nhân đặt cọc. Năm 2022, một vụ lừa đảo bán iPhone giá rẻ trên trang giả mạo Taobao đã khiến hơn 1.000 người mất tổng cộng 10 triệu nhân dân tệ.

Các hình thức lừa đảo đầu tư tài chính như mô hình Ponzi, tiền ảo hay P2P lending cũng gây thiệt hại lớn. Tội phạm thường hứa hẹn lợi nhuận cao 20-50% mỗi tháng để dụ dỗ nạn nhân. Vụ sập sàn P2P Ezubao năm 2016 đã khiến 900.000 nhà đầu tư mất trắng 50 tỷ nhân dân tệ.

Giải pháp phòng tránh

Để tự bảo vệ mình, người dùng cần tuân thủ các nguyên tắc cơ bản. Không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân, mật khẩu hay mã OTP với bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc cảnh sát. Khi mua sắm trực tuyến, cần kiểm tra kỹ website, tìm kiếm đánh giá và xác minh địa chỉ URL chính thức.

Cảnh giác cao độ với các cuộc gọi hoặc yêu cầu chuyển tiền khẩn cấp. Luôn xác minh thông tin qua kênh chính thức trước khi hành động. Sử dụng xác thực hai lớp cho tài khoản ngân hàng và mạng xã hội là biện pháp bảo mật hiệu quả.

Về phía chính phủ và doanh nghiệp, cần tăng cường giám sát các nền tảng trực tuyến, yêu cầu xác minh danh tính người dùng nghiêm ngặt hơn. Các ứng dụng thanh toán như Alipay hay WeChat Pay cần phát triển hệ thống cảnh báo lừa đảo tự động. Các chiến dịch truyền thông nâng cao nhận thức về an ninh mạng cũng cần được đẩy mạnh.

Lừa đảo qua mạng tại Trung Quốc đã trở thành vấn nạn nghiêm trọng với thiệt hại kinh tế khổng lồ. Trước sự tinh vi ngày càng cao của tội phạm công nghệ, mỗi người dùng cần trang bị kiến thức đầy đủ và luôn giữ thái độ cảnh giác. Sự phối hợp chặt chẽ giữa cá nhân, doanh nghiệp và chính phủ sẽ góp phần tạo nên môi trường mạng an toàn hơn cho tất cả mọi người.

Với những thông tin này, hy vọng độc giả có thể tự bảo vệ mình tốt hơn trước những rủi ro trong thế giới số.